Abhatoo - Centre Nationale de Documentation

يعد تعبير غسيل الأموال من التعبيرات التي تداولت مؤخرا في المحافل المحلية والإقليمية والدولية المهتمة بالجرائم الإقتصادية والأمن الإجتماعي و الإقتصادي،باعبار أن عملیات غسیل الأموال ترتبط إلى حد كبير بأنشطة غیر مشروعة، عادة ما تكون ھاربة خارج حدود سریان القوانين المناھضة، التي كانت تجرمھا داخل الحدود الإقلیمیة، والتي تسري علیھا ھذه القوانین، وترتبط عملیة غسیل الأموال بالفساد السیاسي الذي یقترن باستغلال النفوذ لجمع الثروات الطائلة ثم تھریب الأموال إلى الخارج للقیام بغسلھا وعودتھا مرة أخرى في صورة مشروعة أو استخدام الأموال في صورة مقتنیات عینیة أو عقارات أو ذھب، أو أوراق مالیة...وغیرھا.
وتتم عملیة غسیل الأموال بأسالیب وأشكال عدیدة تتدرج من البساطة إلى التعقید بحسب ظروف وطبیعة العملیة ولقد كان للتكنولوجیا دور خطیر في تطویر الأسالیب التي تستخدم لغسیل الأموال وينتج عن عملیة غسیل الأموال هروب الأموال إلى خارج الدولة، وخسارة اإنتاج لأحد أهم عناصره الا وهو رأس المال مما يعيق إنتاج السلع والخدمات،فينعكس بشكل سلبي على الدخل القومي.