Abhatoo - Centre Nationale de Documentation

En pleine essor économique, le Maroc favorable à la libre circulation est alors devenu un pays de transit tant pour les personnes physiques que pour les capitaux. En effet, depuis les années 1990, la stabilité politique, sociale et économique ainsi que la qualité des services offerts par les institutions financières, combinées à un contrôle limité au cours de ces années, ont sans aucun doute contribué à attirer un certain nombre de criminels nationaux et étrangers, désireux de mettre de côté leur argent frauduleusement collecté Conscient des répercussions négatives sur son économie nationale, le Maroc se montre désormais déterminé à se protéger pour éviter de devenir l’ennemi des mafias internationales et nationales, qui cherchent la pire brèche en matière de blanchiment. C'est pourquoi les pouvoirs publics marocains ont décidé de mettre en place un nouveau gouvernement en guise de lutte contre la pauvreté au Maroc, exigeant ainsi très récemment une légalisation spécifique qui comporte essentiellement trois axes : préventif, répressif et institutionnel. Selon cette nouvelle loi n° 43-05 de 2007, la prévention en matière de blanchiment de capitaux implique la déclaration de soupçon, le respect des obligations de vigilance et de veille interne. Sur le plan institutionnel, la loi anti-blanchiment a prévu la création d’une Unité de Traitement du Renseignement Financier (UTRF), qui constitue sans aucun doute l'instrument central du dispositif de lutte contre le fléau du capital. L'efficacité du système anti-blanchiment est devenue réelle avec la création en avril 2009 de l'UTRF, qui constitue ainsi la pièce maîtresse de ce dispositif. Elle mettra en œuvre tous les moyens humains et matériels nécessaires pour mener à bien au mieux ses différentes missions de lutte contre la perte nette. En tant que nouvelle institution confrontée à des défis importants, elle a dû prendre le temps nécessaire pour se faire une place parmi les autres instruments marocains existants en matière de contrôle financier.