Abhatoo - Centre Nationale de Documentation

نتيجة لظهور العولمة ولنمو فاعلية أسواق راس المال الدولية وانتشار المراكز المصرفية المغتربة في العديد من دول العالم ، اصبح من السهل انتقال رؤوس الأموال عبر الدول المختلفة ، وقد حمل هذا في طيا ته تنامي حركة الجريمة المنظمة ، وتزايد حركة تداول أموال المنظمات الإجرامية على المستوى المحلي ابرز هذه الجرائم واخطرها وهي بحق ( Money Laundering ) والدولي ، وتعد ظاهرة غسيل الأموال من اكبر التحديات الحقيقية أمام المؤسسات المالية والمصرفية والهيئات الحكومية والدولية . ومما يزيد هذه الظاهرة خطورة ، هو أن كل جهد يبذله القائمون على المكافحة والتصدي لعمليات غسيل الأموال ، يقابله عمل مضاد ومنظم ، حيث تشهد عمليات غسيل الأموال دخول مجموعات من المهنيين الجدد ومن مستويات ثقافية عليا لتخصصات مختلفة ( محاسبين ، قانونيين ، منظمي معلومات ، إداريين ،……) وغيرها من التخصصات يوظفهم مجرمو غسيل الأموال لمساعدتهم في تبيض الأموال ، الأمر الذي يجعل من هذه العمليات صناعة متكاملة دون ثغرة.

ومع العولمة وجنبا إلى جنب تفجرت ثورة تكنولوجية في مجال الاتصالات والمعلومات والأجهزة والمعدات .… A T M التي تركز استخدامها في المؤسسات المالية والمصرفية كالانترنيت والحوالات الإلكترونية و وغيرها ، استفادة منها غاسلو الأموال وطورو وسائل جديدة لعملياتهم ، إلا أن الدول ممثلة بهيئاتها المعنية بمكافحة غسيل الأموال والهيئات الدولية المنبثقة عن المنظمات العالمية والهيئات الإقليمية لم تقف موقف المتفرج من جرائم غسيل الأموال خصوصا وان آثارها لم تقف ضمن إطار حدودي معين ولكنها أصبحت عالمية بسبب زوال القيود والحدود بين الدول في ضل العولمة . وبذلك جاء بحثنا ليسلط الضوء على ظاهرة غسيل الأموال والمراحل التي تمر بها ، كما يسلط الضوء على التكنولوجيا المصرفية التي يمكن استغلالها في عمليات غسيل الأموال وكيفية ذلك والآثار المترتبة من استخدام هذه التكنولوجية على عمليات غسيل الأموال ، وما هي الجهود الدولية المبذولة لمكافحة هذه الظاهرة .